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恒天财富理财师为什么能够做到更好?

中国经济新闻网 2019-05-20 18:01:10

 

 

  2019年5月19日,恒天财富第二届理财师节将在武汉隆重举行。届时,绩优理财师、全体私行家、家族顾问等恒天财富优秀理财师将与行业大咖一起,共同探讨财富管理未来发展之道。

  创业十一周年,恒天财富能够从中融信托私人银行部脱胎成长为业内头部的大型综合金融服务集团,这得益于恒天财富拥有一支高质量的理财师队伍,他们是恒天财富最精锐的战队、最宝贵的财富。

  十一年来,恒天财富是如何提升理财师的专业水平、开拓视野格局,为实现“以客户为中心,做好财富管理,做制胜未来的私人银行家”提供有力的决策支持和价值支撑、树立行业标杆的?恒天财富理财师为什么能够做到同行羡慕的“更好”?一起去看看。

  做好风控管理,以专业铸就强大后盾

  金融业是经营风险的行业,财富管理的核心是风险管理。任何一支金融产品都是存在风险的,如何把风险可能导致的损失和不良影响减至最低,为理财师提供优质的、可向投资者推介的产品,是恒天财富风控部门每天的工作。

  在公司成立后的快速发展阶段,恒天财富以内部严密的“三级漏斗型风控体系”,为客户资产保值提供了坚实的后盾。在2015年初,这个由150位国内外一流金融院校、知名银行、信托、律师、会计师事务所的行业精英共同实施的“三级漏斗型风控体系”作为经典案例被写入了《私人银行》(作者:薛瑞锋、殷剑峰。出版社:社会科学文献出版社。出版时间:2015年1月)一书。

  随着整个环境的不断变化,恒天财富的风控体系也在不断优化升级,目前实施的是“四层管理人筛选+立体风控管理”体系,进一步加强了对管理人的风险管控。整个恒天财富风控体系的搭建,均有恒天财富出台的风控制度及风控流程作为支撑,真正实现了风险管理的制度化、体系化、规范化、流程化,保证从制度、体系、流程上根本性的防范风险。

  恒天财富的财富管理业务与资产管理业务的风控体系是隔离并独立存在的,但在架构上同属于恒天财富风控工作委员会。恒天财富旗下私募基金管理人主体,和其他机构一样,均要经过机构准入和产品筛选的多层风控评审机制,才能进入基金销售阶段。

  恒天财富致力做好风控管理,确保每一支产品从策略制定、产品采集、风控审核、销售管控,到存续期管理,都经过严格、专业的考核和鉴定。对理财师来说,这就是最好的展业工具,也是最硬核的竞争实力。

  加强数字化发展,以科技优化工作效能

  中国的金融科技及线上化财富管理在过去五年发展迅猛,在全球占据不可忽视的地位。但是中国真正的数字财富管理的发展仍处于起步阶段。2018年是中国财富管理市场、数字财富管理模式都在思变与应变的关键节点,所有参与者都需要思考未来的道路与方向。

  恒天财富的数字化布局体现在:精准客户画像和客户分层,进行匹配相应产品;增加信息透明度、安全性、和服务的客观性,并全面提升线上用户体验,真正实现“以客户为中心”为客户考虑。

  恒天财富董事长周斌在首届理财师节上曾表示,财富管理的主要目标,不是使客户财富在几个季度内,而是在几代人的时间内,都能够实现持续稳定的增值、不受损害。这说明财富管理,是一件需要长期努力的事,是一件可以传承的事,而绝不仅仅是简单地向客户推介几款理财产品,与此同时,财富管理还要以一种可持续的方式向客户提供高标准的服务,在满足客户预期的基础上努力超越,为客户保密,为客户提供一体化的服务,使客户始终有充分的理由保持对服务者的信任。

  为了更好地实现这一目标,恒天财富希望能够通过公司数字化发展的不断进步,能够优化繁重低效工作,提高理财师的工作效能,让他们真正回归本职工作,增强投资专业能力,为客户提供长期的、更加优质的、定制化的财富管理服务。

  天高任鸟飞,海阔凭鱼跃

  除了一年一度的理财师节,恒天财富荣誉体系、恒天财富精英俱乐部、理顾基本法等等专属会员体系,也为恒天理财师提供了“天高任鸟飞,海阔凭鱼跃”的驰骋天地。

  恒天财富荣誉体系

  为响应公司整体战略布局,提高理财师队伍质量,培养最具竞争力的私行家团队,打造恒天专属的核武力量,公司特制定了一套完整的恒天财富荣誉体系,精准设置新星会员、恒星会员、精英会员、私行家、家族顾问五大会员体系的评定与奖励,在为理财师提供多样性个人成长路径的同时,也营造了专业发展的制度环境。每一层级都有明确清晰的考核标准,能飞多高、能走多远,决定权在每一位理财师自己手中。

  恒天财富精英俱乐部

  恒天财富精英俱乐部是恒天理财师专享的专属荣誉。精英俱乐部是公司整体战略布局的重要一环,旨在提高理财师队伍质量,培养最具竞争力的私行家团队,最终提升理财师的资产配置能力,提高客户服务专业度与满意度。

  理顾基本法

  在恒天财富内部,《理顾基本法》被视为“营销根本大法”,同时也是“最大的激励方案”,被誉为“恒天财富人才发展过程中的海上灯塔”。

  基本法尤其关注奉献者价值分配导向,提高了合格性考核指标,对于不合格人员加强培养关注。在薪酬结构调整方面,将理财师的职位级别做了进一步优化,新增了与层级相对应的津贴和奖金,增强了理财师的短期激励效果与长期激励效果。不仅在薪酬方面对恒天财富理财师有更好的激励效果,更大大提升了理财精英在市场上的竞争力。

来源:北国网 编辑: editor016       
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