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中信银行创新业务模式——助力民营企业拓展“一带一路”市场

中国经济新闻网 2019-01-07 14:44:07

  中信银行广西南宁分行正在为一名外籍客户办理人民币信用证业务。 经济日报记者 周 琳摄

  近日,记者跟随中国银行业协会组织的“‘铭记初心 砥砺前行’高峰论坛”前期调研团深入无锡、南京等地了解到,部分商业银行通过运用投行思维、搭建海外平台、设立投资基金等三种方式,服务“一带一路”建设,支持民营企业“走出去”。

  在边境没有物理网点和直接清算渠道,也能实现“一带一路”相关国家边贸资金结算,这样的妙招在中信银行并不新奇。“过去,我国境内的银行结算中心需要配置很多人力管理上千张边民银行卡资金转账交易,费时费力。如今,通过三方合作模式,由中信银行通过结算中心收集客户单据并归集资金,再通过边境地区合作结算银行划转资金、申报国际收支及办理跨境业务,由此满足中信银行客户边境贸易结算需求。现在,每笔资金仅需几秒钟即可完成线上转账,极大地方便了边民开展边贸结算。”中信银行南宁分行国际业务部总经理张拾荒说。

  在银行服务“一带一路”建设过程中,类似这样的跨境金融服务新方式还有不少。

  投行思维服务民企

  在扬子江船业集团公司江阴造船厂区,记者看到一片热火朝天的景象。9艘各类型商业用船停泊在船坞里,经历电焊工人的“烤验”,4台龙门吊车和数不清的机械工程师正在满负荷工作。自2012年开始,国内造船业订单量下降,部分民营船企负债率明显上升,扬子江船业集团公司却能在近5年里逆势屡获订单,账面现金流充足,背后与商业银行的支持密切相关。

  在出口挪威的“巴鲁”号化学品组合船命名仪式现场,扬子江船业集团公司董事长任元林道出了订单“淡季不淡”的秘密:“我们几乎全部船型出口海外,‘一带一路’相关国家是重要市场。像这艘40多米高的8万吨商用船虽然体量不大,但技术要求高,建造难度大、工期长,涉及国际间大额资金支付的情况较多,民营企业需要商业银行更多‘背书’支持,即开具还款保函书面的信用担保,这期间中信银行给予了极大支持。由此也可以发现,商业银行服务民企建设‘一带一路’,一要靠高度市场化的信贷体制机制,二要有高效率的执行力。”

  市场化机制和执行力到底高明在哪?中信银行无锡分行行长单国民说,传统金融机构在调研民营企业建设“一带一路”时,更多考察的是股东背景、家底薄厚、质押物多少,以此决定授信额度,中信银行却用投资银行思维,不唯眼前利益、企业股东背景开展业务,看重的是民营企业发展前景、“走出去”的潜质和资金发挥的效力。

  “为实体经济服务是金融的天职。”中信银行董事长李庆萍提出,“中信银行服务实体经济必须与国家规划保持高度一致,要充分发挥中信综合平台优势,支持供给侧结构性改革,支持‘一带一路’建设,支持民营企业发展壮大。”

  “正是在投行思维指引下,中信银行大胆创新,不仅帮助民企发行债券,而且着眼并购融资,重点支持企业‘走出去’收购先进技术、优质海外资产。”中信银行总行业务总监兼南京分行行长陆金根说。

  按照中信集团的战略部署,全行加强境内外联动,为企业“走出去”提供了“境内+境外”“股权+债权”的综合融资解决方案。2017年,全行跨境并购融资余额超过了600亿元,重点支持了中国化工集团500亿美元收购瑞士先正达等多个重点并购项目。

  中信银行国际业务部总经理助理张栩青介绍,截至目前,中信银行已立项的出口买方信贷、卖方信贷等出口信贷项目已超过30亿美元,覆盖东南亚、南亚、中亚、欧洲、非洲等17个国家和地区。同时,工程投标、履约等非融资性保函已开立近30亿美元,涉及埃及、印尼、越南、孟加拉国、巴基斯坦等“一带一路”重点国家多家中资企业的重点项目。

  努力搭建海外平台

  中信银行入股哈萨克斯坦阿尔金银行是“一带一路”倡议提出以来的首例银行收购案。日前,在哈萨克斯坦城市阿拉木图召开的第一届新股东大会上,李庆萍表达了对合作的憧憬:“对阿尔金银行的收购,是三方股东从‘谈恋爱到结婚’的过程,结婚了,日子肯定要好好过。作为阿尔金银行的最大股东,中信银行将努力调动本地员工的积极性,不裁员、不降薪,确保员工队伍稳定。”

  涉足“一带一路”相关国家银行业并购,仅是中信银行搭建海外平台的缩影。近年来,中信银行在境外陆续设立中信国际金融控股有限公司、信银(香港)投资有限公司,以及伦敦分行、悉尼等代表处。其中,中信国际金融控股有限公司子公司中信银行(国际)有限公司在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡均设有营业网点。

  在境内,加大“一带一路”沿线18个省份重点城市的覆盖及服务能力,在沿线内陆及沿海城市设立网点超过1000家。在2017年新开业的27家网点中,18家新建于“一带一路”18省份及相关重点城市,占比达66.7%。

  “商业银行支持民企‘走出去’不应仅限于传统信贷,通过发行债券、股权直投、财务顾问等方式也可以支持民企设施建设、贸易畅通、资金融通等。如果没有中信银行设立的32亿元新能源产业基金,我们‘走出去’开辟新能源市场的步伐肯定没那么快。”远景能源首席财务官刘莉莉说。

  近10年来,中信银行下大力气搭建“海外”平台,与境外协同单位信银国际、信银投资等一道,在债券承销、资产管理、跨境并购、资本市场、上市前投资等方面全方位合作。中信银行南京分行战略客户部总经理陈鑫介绍,该行已为远景能源境外发行绿色债3亿美元,为金昇实业提供内保外贷3.5亿元,联系境外协同单位投资苏宁易购集团海外债近2亿元。

  成立专门投资基金

  为切实支持“一带一路”基础设施建设,中信银行成立了专项基金。截至目前,中信银行设立的“一带一路”基金已实际投放452亿元,有效支持了广州、杭州、长沙、合肥、呼和浩特等13个“一带一路”重点城市的基础设施建设,投向行业涵盖轨道交通、棚户区改造、新农村建设和生态文化五大领域,得到了当地政府的高度认可。

  在境外,信银(香港)投资有限公司联合中信里昂证券有限公司在香港发起设立以海外业务为主的信银“一带一路”基金。基金总规模5亿美元,主要用于投资中国及“一带一路”区域东盟国家基建、能源、交通及相关金融、消费等行业优质企业。截至目前,基金已完成首期募集2亿美元。在具体投向方面,主要关注四类行业:一是大消费,基金重点关注“一带一路”相关国家消费升级带动的细分行业“领头羊”;二是大健康行业,基金重点关注医疗技术升级、产品和渠道发展带动的优质公司;三是互联网行业,基金重点关注颠覆行业格局的公司;四是基础设施建设行业,基金重点关注轻资产的业务模式和有稳定现金流的优质公司。

  “未来,中信银行还将成立中信银行香港分行,通过‘机构国际化’与‘服务能力国际化’相结合,帮助更多民营企业‘走出去’。”李庆萍说。经济日报·中国经济网记者 周 琳

来源:中国经济网—《经济日报》 作者:周 琳 编辑: 王文丽       
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