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专为养老需求设计 鹏华养老目标日期2035FOF获批待发

中国经济新闻网 2018-08-08 17:11:03

 

目前,我国已经处于老龄化社会。统计显示,2016年我国65岁以上人群占总人口比例为10.80%,超过联合国标准7%4个百分点。在老年人口比重持续提高的社会背景下,中国的养老金体系亟须更加丰富多样的养老金投资工具。记者注意到,专为养老需求设计的鹏华养老目标日期2035三年持有期基金中基金(FOF),已于日前获得证监会批复,并将择日公开发行。该基金将延续鹏华基金在社保、养老金领域的丰富投资管理经验,通过动态调整风险水平,力求为投资者带来专为养老目标设计的投资工具。
作为中国养老金体系的第三大支柱,基金与保险互为补充,相较于强调保障功能的保险,基金更为注重增值功能。尽管商业养老保险收益相对较稳定,但如果收益率低于经济增长率,投资者的购买力仍是下降的。养老目标基金则更加强调财富增值,特别是目标日期基金,通过早期维持较高的权益仓位,让投资者更加充分地分享经济增长带来的红利机会。相比保险机构,公募基金在权益投资以及产品运作的公开、透明等方面存在优势。
目标日期基金具有不同的目标退休日期,来满足不同年龄投资者的需求。以美国最大的目标日期基金——先锋2025目标日期基金为例,其资产配置核心是规划各类资产配置比例的变化路径。总的来说,基金早期更多地配置权益类资产,随着目标日期逐步接近,基金开始配置债券型基金、货币类基金等具有稳定收益特点资产。同时,目标日期基金将综合考虑投资者年龄、目标退休日期、预期寿命、资本市场短中长期风险收益特征、以及投资者风险偏好特征等参数,结合市场变化最终确定各类资产配置的方式与比例,力求使基金最好地契合养老人群的风险收益需求。
尽管养老目标基金在我国基金市场尚属新生事物,但凭借多年来在社保、养老金领域的丰富投资管理经验,鹏华基金已经显现出多重优势。作为国内第一批社保基金和第一批基本养老金的委托投资管理人,鹏华基金已经积累了丰富的运作经验。据了解,鹏华基金高度重视FOF业务,在201611月设立了资产配置与基金投资部(FOF投资部),FOF投资是系统性的工程,需要发挥团队合力才能提高能力绩效。在部门设立之初,鹏华基金按照FOF投资所需环节进行人员配备,团队成员构成充分满足FOF投资和操作需要,团队成员背景非常多元化。
 
来源:中国网 编辑:maojh      
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